交通银行九江分行成功堵截多起电信诈骗案件

2022-07-26 11:49:59   
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近年来,交通银行九江分行持续贯彻落实国务院、公安机关、监管部门对银行金融机构打击治理电信网络诈骗犯罪相关工作要求,压实主体责任,强化风险管理,完善部门协同、上下联动的长效宣传机制,将打击治理电信网络诈骗犯罪宣传工作常态化,积极履行国有大行的社会责任,从源头阻断电诈金融领域违法犯罪,不断提升反诈防控工作质效。近日,交通银行九江分行成功堵截多起诈骗案件,为客户挽回近50万元经济损失,获得客户高度赞扬。

7月14日,客户陈女士来到新晨支行汇款至“XX公司”进行投资,引起工作人员警惕,进行询问后得知该客户在网上认识了名叫“XX姐”的人,并经她介绍加入了一个微信群,前期已进行了多笔小额投资,并获利提现,当天准备转一笔大额资金,在办理业务过程中“XX姐”一直催促客户转账,并声称收款账户和户名15分钟变化一次,建议客户如若交行不让转就赶紧换一家银行。工作人员意识到该客户遭遇了“杀猪盘”骗局,立即对该客户进行劝阻,经工作人员反复劝说,客户才意识到是骗局,新晨支行成功堵截诈骗,避免客户18万元经济损失。

7月19日,城西支行接待一名要求转账的客户,工作人员询问客户是否认识收款人时,客户表示不认识,工作人员立即提高了警惕。经过进一步了解,7月18日,客户收到短信称其信用卡欠款已经逾期,现在正处于协商阶段,请立即归还信用卡所有欠款,一旦启动流程,将可能承担相应的法律责任。客户当即拨打短信内提供的固定电话,对方要求他立即还款,客户还稍有疑虑,询问欠款详情,对方表示自己权限不足,后续会有专人与其联系。紧接着就接到来电显示为“高级人民法院”的电话,该客户故信以为真,诈骗分子通过电话指导客户下载软件并申请贷款,成功后向诈骗账户转账,但转账失败。经查询,该客户账户因长期未使用,被暂停非柜面业务,客户要求银行解除非柜面管控后再次转账。营运主管了解情况后,判断客户遭遇了电信诈骗,及时提醒客户,停止转账,在账户管控和工作人员的双重保护下,避免客户近17万元的资金损失。

7月22日,客户张先生接到诈骗分子电话,以孙子在外地打架出事需转账私了为由要求张先生转账10万元。张先生因年纪较大,担心孙子安全,心急如焚,立即到三中支行转账。支行保安师傅知晓客户办理转账业务进而提示客户风险并告知大堂经理。大堂经理多次询问张先生转账对象是谁,是否认识,提示不要给陌生人转账。此时张先生因听信诈骗分子话术,一直告知工作人员是给孙子转账。到转账审核时,客户服务经理再次询问是否认识收款人,并再次提示不要给陌生人转账,经过工作人员多次提醒,引起张先生警觉。客户服务经理提示张先生先可先与孙子联系,待确认清楚后,下午再来转账也可以,成功劝返客户。张先生返回联系家人后发现是骗局,于当天下午再次来三中支行对工作人员表示感谢,高度赞扬工作人员的专业素养及负责任的工作态度。

以上案例均为十分典型的电信诈骗案例,因银行工作人员丰富的经验和准确的判断,为客户避免了经济损失。一直以来,交通银行九江分行始终坚持“以人民为中心”的服务理念,积极组织开展打击电信网络诈骗犯罪宣传活动,线下通过营业网点海报机、电子屏,宣传话本和折页,线上通过微信公众号、手机银行、短信、社区行和企业行,向社会公众进行金融安全宣传,提高金融消费者的防骗反诈意识;并通过银行内部培训提升员工的反诈意识和识诈能力,最大限度地发挥营业网点“最后一道防线”的劝阻堵截效能,切实维护金融消费者的合法权益!

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(来源:交通银行九江分行)



编辑:毕典夫

责编:吕亦凡

审核:朱静

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